Новости и публикации

Закон направлен на приведение порядка государственной регистрации банков в соответствие со специальным законодательством в сфере государственной регистрации юридических лиц, усовершенствования банковского надзора и организации внешнего аудита банков, усиления защиты прав кредиторов и т.д. Соответствующие изменения внесены в законы «О банках и банковской деятельности», «О Национальном банке Украины», «Об аудиторской деятельности», «О финансовых услугах и государственном урегулировании рынков финансовых услуг», «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц предпринимателей», «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине», «Об охране детства», «Об основах социальной защиты бездомных граждан и беспризорных детей».

Закон, в частности, вводит механизм и процедуры выявления реальных владельцев банков, к которым устанавливаются специальные требования:
дается определение термина «контролер» с конкретизацией того, что это физическое лицо или юридическое лицо, относительно которого не существует других контролеров - физических лиц, и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица;
при создании банка НБУ получает полную информацию от всех учредителей банка, независимо от доли участия в уставном капитале, о структуре собственности, деловой репутации, финансовом состояния;
определяются требования к финансовому состоянию и деловой репутации владельцев банков - устанавливается норма, обязывающая владельцев существенного участия в банке в течение всего времени их владения существенным участием в банке соответствовать требованиям, установленным этим законом.

Законодательный акт также расширяет объем информации о владельцах существенного участия в банке, которая должна предоставляться клиентам (опубликовываться) и усиливает ответственность владельцев за сокрытие информации о себе.

Таким образом, банки обязываются:
по требованию клиента предоставлять ему информацию о лицах, доли которых в уставном капитале банка превышают пять процентов;
обнародовать информацию о владельцах существенного участия в банке путем публикации в периодических изданиях или размещения в сети Интернет.

Соответственно вводится ответственность владельцев существенного участия в банке в случае нарушения порядка приобретения или увеличения существенного участия в банке (наложение штрафов в размере до 10 процентов от приобретенной (увеличенной) части).

Кроме того, Национальный банк Украины также наделяется полномочиями о размещении на своем официальном веб-сайте информации о владельцах существенного участия банков.

Изменяется процедура приобретения и увеличения существенного участия в банке.

В соответствии с действующим Законом «О банках и банковской деятельности» Национальный банк Украины при наличии соответствующего пакета документов предоставляет разрешение на приобретение или увеличение существенного участия в банке.

Закон изменяет этот порядок на подведомственный, согласно которому лицо, которое намерено приобрести или увеличить существенное участие в банке, за три месяца до приобретения или увеличения обязано уведомить об этом банк и Национальный банк Украины. Вместе с уведомлением подается полный пакет документов, который дает возможность идентифицировать заявителя и сделать вывод о его деловой репутации и финансовом состоянии. Подаются также сведения о структуре собственности юридического лица и ассоциируемых лиц физического лица.

Закон устанавливает требования относительно минимального размера уставного капитала банка 120 млн гривень, что связано с необходимостью повышения уровня капитализации банков и соответственно снижения рисков для вкладчиков и клиентов банков. Заключительные положения закона предусматривают, что банки, созданные до вступления в силу этого закона обязаны в течение пяти лет со дня вступления его в силу привести размер уставного капитала в соответствие с его требованиями.

Соответствующий законопроект, в который внесены изменения при рассмотрении, зарегистрирован под №0884.
http://portal.rada.gov.ua/rada/control/ru/publish/article/news_left?art_id=240837&cat_id=153103